Quelles sont les réglementations juridiques impactant le secteur bancaire ?

La Directive MIF se traduit par une obligation de transparence maximale des transactions financières effectuées pour les clients.

La Circulaire FINMA se traduit par une meilleure gestion du traitement des données électroniques de clients en termes de confidentialité et de sécurisation des données.

PIR: Les principes du reporting d'investissement financier ont été instaurés par l'institut CFA et son groupe de travail Investment Reporting (GTEMO). Le reporting reste l'outil principal de communication des investissements financiers. Les principes du reporting d'investissement (PIR) visent à remédier au manque de transparence qui peut se produire lors de la fourniture de rapports d'investissement aux propriétaires d'actifs:

• Transparence et clarté: la transparence des frais, présentation claire et transparente des risques d'investissement et leurs résultats
• Traitement des problématiques techniques complexes
• Anticipation des tendances réglementaires

Les principes du reporting sont distincts des normes GIPS.

 Les normes GIPS (Global Investment Performances Standards) sont des normes internationales de calcul et de présentation des performances d'actifs gérés pour compte de tiers. Elles permettent aux investisseurs, quel que soit leur pays d’origine, d’analyser et de comparer les résultats des placements, quel que soit leur pays d’établissement.

Reporting Maestro répond à certains aspects de la réglementation MIF, FINMA, GIPS et PIR en matière de transparence, de confidentialité, de sécurisation et de conformité des données clients :

Aide à la mise en conformité avec les Directives MIF et PIR concernant l’exigence de transparence des transactions financières 

• Archivage : Tout reporting client généré est automatiquement archivé. Cet archivage automatique permet de conserver toute opération financière effectuée
• Transparence des données : Les rapports sont détaillés. Ils permettent d’afficher les informations précises relatives aux transactions financières : les frais bancaires occasionnés, l’heure de l’opération, le cours de vente d’un produit financier…

Aide à la mise en conformité avec la Circulaire FINMA sur une meilleure gestion des données électroniques en termes de confidentialité et de sécurité des données clients

• Gestion sécurisée des accès aux données : L’accès aux données est réservé aux utilisateurs disposant de rôles et privilèges (Les Privilèges incluent les fonctionnalités suivantes : écrire, lire, supprimer, accorder)
• Contrôle et sécurité des données : Possibilité de contrôler en continu la production des documents et la livraison : assure une stabilité et une répétitivité du processus de reporting
• Lieu de stockage sécurisé : Application déployée sur serveur dédié
• Fiabilité: Les exécutions de rapports peuvent être suspendues, arrêtées ou reprises à tout moment. Lorsqu’un ordre est ré-exécuté, seuls les documents erronés sont reproduit

Aide à la mise en conformité avec les normes GIPS (Global Investment Performances Standards) en matière de calcul et de présentation des performances d'actifs

Quels sont les enjeux marketing bancaires ?

Avec la montée de la concurrence, la fidélité des clients devient la priorité des banques.
Le Marketing bancaire doit innover en matière de communication et communiquer sur le canal média disposant du meilleur taux de lectorat : le Reporting Client.

Reporting Maestro est une opportunité de nouveau média pour atteindre efficacement les clients.

 Possibilité d'envoyer un contenu publicitaire intégré aux rapports clients

• Optimisez vos campagnes publicitaires en communiquant sur le canal média ayant le meilleur taux de lectorat : Selon une récente étude réalisée par InfoTrends, les documents transactionnels bancaires sont lus par 90% des clients finaux

 Ciblez vos campagnes de communication

• Possibilité de personnaliser le contenu publicitaire en fonction du profil des clients (exemple : intérêt d’un client pour les produits dérivés = envoi d’un Flyer sur les produits dérivés intégré au reporting)

Personnalisez vos campagnes de communication

• Choix du template pour votre contenu publicitaire: visuel, graphisme, possibilité d’ajout de nouveaux éléments pour designer vos campagnes
• Choix du format : définition de la taille des messages publicitaires
• Choix du canal media (multi canal) pour vos campagnes publicitaires : Tablette, smartphone, E-banking, courrier, emails

Quels sont les enjeux des Gestionnaires d'actifs ?

Dans un climat financier incertain, les clients ont besoin de reporting à une fréquence accélérée pour suivre les résultats de leurs actions et être ainsi rassurés.

Reporting Maestro est un véritable outil d'analyse financière et de communication client pour le Gestionnaire d'actifs.

Reporting détaillé

• Affichage détaillé des informations relatives aux transactions financières effectuées

Communication personnalisée

• Personnalisation du contenu des rapports : selon le type d’investissement, les caractéristiques clients, la devise…
• Personnalisation du template des rapports : en choisissant parmi les formats visuels proposés

Outil d’analyse des Gestionnaires d’actifs

• Outil comparatif de performance des résultats financiers sur une période T
• Outil comparatif de performance de produits financiers
• Outil comparatif de performance des gains par rapport aux taux de change