Le Reporting Client
Le Reporting Client est un des facteurs essentiels à la satisfaction de la clientèle et à sa fidélisation.
Reporting Client et d’un Rapport Client dans le milieu bancaire
Cette information se matérialise sous la forme de Rapports Client (parfois aussi appelés Reporting Client) ; ceux-ci se présentent sous forme papier ou électronique, et peuvent être de type transactionnel, opérationnel ou analytique.
Voici quelques exemples de reporting client dans le milieu bancaire : avis d’opérés, relevés de compte, situation de prêts, relevé ou estimatif de portefeuille, rapport de gestion, etc.
Un Rapport Client présente des informations soit sur une seule transaction / opération (avis), une liste de transactions / opérations (relevé de transactions), un prêt (situation de prêt), ou sur l'ensemble du patrimoine des clients (relevé de portefeuille).
Dans quelle situation utiliser le Reporting Client ?
Le reporting client est utilisé quotidiennement par les banques dans diverses situations :
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La gestion administrative : envoi d’avis d’opéré et d’extraits de compte aux clients.
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La gestion de portefeuille : analyse des investissements par les gestionnaires d’actifs, et présentation des résultats financiers aux clients.
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La communication institutionnelle et commerciale : un moyen de communiquer auprès des clients : le reporting est la carte de visite de la banque, son principal canal de communication.
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Les normes bancaires : le reporting répond aux réglementations bancaires en termes de transparence et d’accès aux données pour le client (exemple : reporting fiscal).
Quels sont les utilisateurs ?
Le Reporting Client représente un outil de travail indispensable pour chaque service d’une institution financière (Informatique, Back Office, Middle Office, Front Office, Juridique et Marketing), ainsi qu’un outil de communication majeur à destination des clients.
